Membangun dan Menjaga Kekayaan Bersama Investment Specialist
Membangun dan Menjaga Kekayaan Bersama Investment Specialist
JAKARTA, investor.id - Membangun dan mengembangkan kekayaan di tengah dinamika ekonomi yang terus berubah bukanlah perkara sederhana. Di balik dinamika pergerakan pasar, ada beragam tujuan hidup yang diwujudkan, mulai dari dana pendidikan anak hingga persiapan masa pensiun yang tenang.
Namun, memberikan rekomendasi investasi tanpa memahami kondisi keuangan dan profil risiko nasabah berisiko tidak tepat sasaran. Oleh karena itu, pemetaan keuangan (financial profiling) menjadi fondasi awal wajib sebelum menyusun strategi alokasi aset.
Sebagai praktisi yang berpengalaman mendampingi nasabah di daerah, Senior Investment Specialist Office Education Medan Gibson Suryadi menekankan bahwa pemetaan awal dan pengelolaan emosi adalah kunci utama dalam pengelolaan kekayaan.
“Financial Profiling memang wajib untuk memetakan tujuan finansial, jangka waktu investasi, profil risiko, dan kondisi keuangan. Setelah profil dipahami, barulah kita bisa menyusun strategi investasi, memonitor portofolio, hingga melakukan rebalancing ketika ada perubahan pasar,” jelas Gibson.
Ia menambahkan bahwa tantangan terbesar seorang Investment Specialist sering kali terletak pada aspek psikologis nasabah.
“Tantangannya bukan hanya dalam memilih produk investasi, tapi yang terberat justru bisa menenangkan emosi nasabah. Kadang ingin keluar dari suatu produk bahkan dalam keadaan rugi besar atau bertemu nasabah yang takut tertinggal peluang (FOMO). Maka dari itu, dibutuhkan hubungan jangka panjang yang dibangun atas dasar trust. Bahkan terkadang kita tidak hanya menjadi pendamping keuangan, tapi bisa juga menjadi sahabat,” ungkapnya.
Pendekatan Terpersonalisasi dan Kedisiplinan Portofolio
Senior Investment Specialist Office Education Kelapa Gading Asri Natalia Damayanti turut membagikan pengalamannya dalam menggali kebutuhan nasabah perkotaan secara terpersonalisasi hingga pentingnya evaluasi portofolio berkala.
“Bagi saya, ini adalah fondasi dari seluruh proses wealth management. Setiap nasabah punya cerita keuangan yang berbeda: ada yang sedang mempersiapkan dana pendidikan anak, ada yang menyiapkan pensiun, ada juga yang baru mulai membangun kekayaan,” ungkap Asri.
Ia membagikan salah satu pengalamannya saat mendampingi nasabah.
“Saya pernah punya nasabah yang awalnya datang hanya untuk ‘ikut-ikutan investasi’. Tapi setelah kami ngobrol lebih dalam, ternyata ia sedang bekerja sebagai TKI di luar negeri dan ingin menyiapkan dana pensiun untuk kembali menetap di Indonesia. Dari situ, pendekatan yang saya tawarkan jadi jauh berbeda. Produk yang tepat bukan produk dengan return tertinggi, tapi produk yang paling sesuai dengan tujuan dan kenyamanan risiko nasabah,” lanjutnya.
Asri juga menyoroti pentingnya kedisiplinan melalui monitoring portofolio dan rebalancing portofolio.
“Tantangan yang paling sering saya lihat adalah nasabah cenderung emosional saat pasar bergejolak, panik jual saat market turun, atau justru terlalu percaya diri dan menambah risiko saat market sedang naik. Di sinilah pentingnya monitoring dan rebalancing berkala untuk mengamankan aset dan mengurangi keputusan emosional,” tambah Asri.
Mewujudkan Pendampingan lewat Office Education
Di tengah dinamika pasar yang terus berubah, sekadar memiliki strategi investasi saja tidak cukup. Dibutuhkan pendampingan yang berkelanjutan agar setiap keputusan investasi yang diambil tetap selaras dengan tujuan jangka panjang.
Sebagai wujud nyata pendampingan, PT Mirae Asset Sekuritas Indonesia menghadirkan jaringan 26 Office Education (OE) yang tersebar di berbagai kota di Indonesia. Office Education ini berfungsi sebagai pusat layanan, edukasi sekaligus ruang konsultasi bagi nasabah yang ingin memahami dunia investasi secara lebih dekat dan mendalam.
Tak hanya itu, bagi yang ingin memperdalam wawasan sebelum mengambil keputusan, jaringan Office Education juga aktif menyelenggarakan edukasi berkelanjutan. Hingga Agustus 2026, telah dilaksanakan kurang lebih 140 sesi edukasi bersama tim Research dan Investment Information.
Merencanakan masa depan keuangan sejatinya tidak harus membingungkan. Dengan mengunjungi Office Education Mirae Asset terdekat, semua orang bisa memulai investasi sesuai tujuan keuangan maupun profil risiko masing-masing, dan mendapatkan pendampingan investasi secara berkelanjutan.
Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id
FollowBaca Berita Lainnya di Google News
Read Now